来源/decrypt
编译/章鱼哥
纽约金融服务部因多次违反监管规定对 Robinhood 处以 3000 万美元的罚款。
该部门在调查后得出结论，该公司未能维持适当的网络安全措施或履行反洗钱义务。Robinhood 被发现违反了该部门关于虚拟货币、货币传输器、交易监控和网络安全的规定。
根据监管机构的一份声明，除了支付罚款外，Robinhood Crypto 还需要聘请一名独立顾问来评估其对国家法规的遵守情况。该公司还因为没有在其网站上提供一个专门的电话号码让客户能够提交投诉而受到指责。
“随着业务的增长，Robinhood 未能投入适当的资源和注意力来发展和维持合规文化，”纽约金融服务部主管 Adrienne Harris 说。
该部门声称，Robinhood的反洗钱计划“人员不足”，即使在其用户群增长的情况下使用手动系统来监控交易——并且在其网络安全计划中存在严重失败。监管机构表示，这些违规行为是由于缺乏管理和监督，表现出“未能培养和维持适当的合规文化”。
尽管存在缺陷，但 Robinhood 已向该部门申请了许可证，称其在 2019 年完全符合反洗钱和网络安全法规。监管机构认为这违反了法律。
“所有在纽约州获得许可的虚拟货币公司都受到与传统金融服务公司相同的反洗钱、消费者保护和网络安全法规的约束，”哈里斯说。“当任何被许可人违反法律时，DFS 将继续调查并采取行动。”
Robinhood 的加密货币交易部门一直是该公司越来越关注的焦点，因为该服务增加了新的硬币。4 月份，该公司报告今年第一季度的收入为 5400 万美元，高于上年同期的 4800 万美元，但与去年同期（8800 万美元）相比有所下降。
然而，在最近的市场动荡中，Robinhood 最近将重点从增长转向更好地管理成本，这是导致散户投资者对金融服务需求减少的众多因素之一。在今年第一次财报会议召开前几天，该公司裁员9%。
Robinhood 的一位代表表示，该公司很高兴与纽约监管机构达成和解，公司将努力优先考虑监管合规。
“我们在建立行业领先的法律、合规和网络安全计划方面取得了重大进展，”Robinhood 诉讼和监管执法副总法律顾问 Cheryl Crumpton 在一份电子邮件声明中表示。“我们仍然很自豪能够提供一个更容易获得、成本更低的平台来买卖加密货币。”
