题记：随着DeFi骗局的与日俱增，行业利益相关者敦促投资者在投资任何项目之前优先进行尽职调查。
图片来源：cointelegraph
对于那些活跃在去中心化金融领域的人来说，几乎每天都有关于项目或“退出骗局”欺诈投资者的报告。从各种圈钱到虚假预售，新手交易员甚至DeFi专家都在这些骗局中付出了血淋淋的代价。
DeFi创造了一个成本接近于零的项目启动细分市场，而这也为那些欺诈者提供了持续迫害受害者的完美环境。凭借着一些社媒乌合之众的教唆和怂恿，以及当前狂热追逐收益的氛围，这些加密骗术高手就能够掠夺高达数亿美元的巨额资金。
DeFi不仅对全球金融的民主化没有什么帮助，相反，新兴市场的利基却正被欺诈所侵占。大量的诈骗、骗局以及其他令人讨厌的市场恶行，似乎也是该行业市值显著降温的原因之一，而且投资者对新项目的投资也越来越谨慎了。
DeFi中的骗局
这些发生在DeFi领域的骗局几乎都遵循着相同的剧本。匿名创建者创建新项目的方法，通常是直接复制现有代币的合约代码，并对其中参数(如总供应量)进行微小的更改。
通常情况下，这些骗子会依附于局势，疯狂涌入近期受到DeFi市场青睐的项目电报群和其他社交媒体平台中。在“月光男孩”(moon boys)或Twitter上大量托儿的帮助下，这些新的DeFi欺诈项目就能得到大肆宣传。而且所有这些骗局都有着一个共同的前提：（它们一致认为）低市值是由有限代币供应所带来的，而且这也保证了早期采用者的巨额回报或大约1000%的收益。
然而，由于这些项目是以价格为中心的，因此几乎没有任何技术可言。这种零和游戏的结果通常是项目价值的急剧下降，空留受害者们攥着毫无价值的ERC-20代币。对于Telos区块链网络的首席架构师Douglas Horn来说，这类骗局的成功是利用了投资者对快速在加密市场获利的无限渴望，正如他告诉Cointelegraph的那样:
“任何时候，当你追逐这种类型的FOMO市场行动时，你就已经开始犯错误了，因为你把赌注押在了自己有能力超过大众更快盈利上，虽然你知道，对所有甚至大多数参与者来说，这是不可能实现的。对于大多数参与者来说，这种行为总是会以失败告终的，而这也是一种极其糟糕的投资策略。好的投资是不需要如此FOMO或急迫的。” 注FOMO：错失恐惧（fear of missing out）
在不进行直接圈钱的情况下，一些项目开发人员还会添加一些恶意代码，以窃取用户的资金。最近，可疑项目UniCats协议下的“农民们”就发现他们所有的代币余额都被一个恶意开发者给窃取了。
藏在匿名背后的项目创建者和推广者通常会对那些容易上当受骗的加密投资者下手。在某些情况下，这些欺诈者会选择使用长期欺诈的方法来培养大量的追随者，并表现出反欺诈的样子。一旦他们在社交媒体上的吸引力达到一定水平，他们就会象征性地预售所谓的新“收益机器”。基于项目创建者所积累的信任，投资者便会带着他们的ETH蜂拥而入，于是骗子们便可瞬间携款而去。
避免DeFi骗局的技巧
鉴于大量出现在去中心化市场（如Uniswap）上的假币，以有用信息来武装投资者免受伤害就显得十分必要了。考虑到该领域的新奇特质，投资者之间仍然存在着相当大的知识差距，这也使他们很容易成为这些加密骗子的猎物。自动做市平台KingSwap的董事Malcolm Tan告诉Cointelegraph，投资者有必要自己进行尽职调查:
“查看创始人团队及项目顾问在领英(LinkedIn)上的个人资料，以及查阅他们是否真的参与了项目，是非常重要的。投资者应该尽可能多地查阅项目相关资料，确保自己在投入资金之后是能够收回资金的。也就是说，如果这些项目连位置和管辖范围都不明确，甚至当东窗事发时都找不到任何已知团队人物的，就别去碰了。”
据YouTube热门加密频道Boxmining的创始人Michael Gu说，DeFi投资者需要采用“不信任，要核实”的理念。在写给Cointelegraph的信中，Gu建议利益追求者要善于研究DeFi项目，而且任何人都可以很容易地查到开发人员编写了代码的数量，以确保他们没有说谎或夸大其词。
“花时间做研究是关键，就我个人而言，我每天要花6个小时单独做研究。目前，避免欺诈的最佳方法是验证事实，包括查看智能合约代码和GitHub资源库。这是DeFi的最大优势，因为智能合约是开源的，每个人都可以验证。”
由于直接“圈钱”往往是因项目流动性未锁定而引起的，所以投资者们便开始流行使用Unicrypt等服务来检查新代币开发者是否锁定了流动性。然而，即使锁定了流动性，隐藏在合约中的恶意代码也可以为不法分子提供抽走资金的后门。例如，在2020年2月，黑客就利用了代码弱点，对去中心化借贷协议bZx执行了闪电贷攻击，最终导致了价值约为100万美元的1139 ETH的损失。
DeFi市场黯然失色
除了这些骗局受害者遭受的重大损失外，据报道，大量的欺诈活动正在严重迫害整个DeFi市场。就像ICO一样，虚假项目阻碍了引导全球金融民主化的进程。
在评论这些骗局的负面影响时，Horn告诉Cointelegraph，区块链应该代表透明和信任，但“相反，它却充斥着各种骗局和未经审计的代码，就像当年许多ICO未能履行承诺那样，导致了2018年初加密行业的衰落。”根据Horn的说法，目前DeFi领域的形势甚至比当时ICO的狂热时期还要严重：
DeFi周期正在以更快的速度运转。而所有这些欺诈都，削弱了民主化金融通过将许多不同的金融基元链接在一起，以建立强大系统和自我创造衍生工具的惊人潜力。总有一天，DeFi将改变世界，但前提是，它需要更加稳定且高质。”
在DeFi领域出现了一种新兴趋势，即市场正在从收益耕种向“庞氏骗局”转变，过去几周，各种圈钱和欺诈预售成为了家常便饭。对于Gu来说，这些骗局可能会削弱围绕DeFi领域的热潮和热情:
“这些骗局影响了原本人们对高回报收益耕种的兴趣，。由于人们对诈骗的恐惧，收益耕种的利息和收益不断下降，相应地，对DeFi的兴趣也普遍下降。”
然而，并不是所有的利益相关者都认为这些DeFi骗局会成为新兴加密市场的丧钟。稳定币发行公司TrustToken的联合创始人兼首席执行官Rafael Cosman告诉Cointelegraph，DeFi 是可以克服这些挑战的:
“每一项新技术都会受到坏人制约，而且他们往往也是那批早期采用者。他们通常会利用边缘技术来实施诈骗、色情或其他非法商品销售，但是当优秀的、有创造力的人不断进取，我们就会迎来像现代互联网这样的技术。我预测DeFi将不断创新，消费者也将越来越聪明，而对于项目是否值得投资的标准也会不断提高。”
原文作者：OSATO AVAN-NOMAYO
