纽约金融服务署(NYDFS)周三表示，已与加密货币交易所Coinbase就违反反洗钱规定一事，达成1亿美元的和解协议。为此，Coinbase将须支付5千万美元的罚款，并额外投资5千万美元用于提升守法措施。
与NYDFS达成和解的消息提振Coinbase股价上涨12.3%至37.65美元。
NYDFS在新闻稿中指出，Coinbase在未进行身份审核用户的情况下，允许使用者开户，因而违反了洗钱防制规定。
KYC流程、交易监控和反洗钱机制都未达标
当局表示，Coinbase最初于2017年获得纽约的营运许可证，后来在2020年的一次例行检查中发现Coinbase存在严重守法缺失，而且这些问题最早可追溯至2018年。
由于Coinbase的交易监控系统不足以应付庞大的用户规模，截至2021年底，Coinbase共计积压了超过10万则有关潜在可疑客户交易的警报，且这些交易均未得到适当审查，另外等待完成进一步的尽职调查的客户名单超过14,000名。在一个案例中，Coinbase无意中帮助一名罪犯从一家未具名的公司窃取了1.5亿美元。
用户量增长过快所致
NYDFS表明，Coinbase的新注册用户在2021年5月成长了15倍，2021年11月的交易量更是年增25倍，使得Coinbase缺乏足够的人力进行交易审核，守法工作出现重大缺失。对此，加密货币研究团队MICA Research分析师评论称：这也显示出，加密货币交易所的守法系统相当昂贵，除了要建置交易系统外，还需要大量对许多交易进行人工审核，将进一步提高交易所的守法成本。
根据和解协议，Coinbase将向NYDFS支付5千万美元的罚款，并且还被要求花费5千万美元用于改善内控和守法，例如加强交易监控和实名认证(KYC)措施，以防止违法销售商和其他潜在违法者在纽约州开设账户。
NYDFS：Coinbase已开始补救
声明指出，在NYDFS及其独立监督员的监督下，Coinbase「已开始补救许多问题，并建立更有效和稳健的法遵措施」。
Coinbase法遵长Paul Grewal表示：「Coinbase已采取实质性措施解决这些旧有缺陷，并继续致力于成为加密货币领域的领导者和榜样，包括在合规方面与监管机构合作。」
我们相信，Coinbase在合规方面的投资超过了世界上任何其他加密货币交易所，并且我们的客户在使用Coinbase平台时，可以感到安全和受保护。
