来源/protos
翻译/章鱼哥
美国财政部宣布，所有美国加密货币交易所都必须在该机构的金融犯罪执法网络FinCEN注册。
在上周发布的一系列报告中，Janet Yellen的财政部敦促包括加密货币交易所在内的所有虚拟资产服务提供商 (VASP) 遵守《银行保密法》的规定。
- 该建议是在俄乌冲突几天后提出的。
- 财政部声称加密支付增加了非法活动的风险。
- Coinbase随后宣称，在冲突之前已将25000个与俄罗斯有关的加密钱包列入黑名单。
每个加密货币交易所还必须雇佣专门的首席合规官。
财政部仍在关注“非托管”的加密钱包
财政部对托管在智能手机或硬件钱包等个人设备上的加密钱包表示担忧。这些未登记的设备钱包，可以在没有第三方授权的情况下发送加密货币。
财政部虽有可能追踪从VASP控制的地址到私人地址的交易。然而犯罪分子可以使用非托管钱包进行涉及没有报告要求的受监管方的非法活动，这本是《银行保密法》的一项规定。
《银行保密法》要求金融服务提供商实施严格的反洗钱 (AML) 协议并报告可疑活动。
规定要求在代表客户发送价值超过3000美元的，或在一天内向一个客户签发3000至10000美元的旅行支票或汇票时，必须保存记录。
财政部的报告表示担心，由于某些国家的合规性松懈，外国VASP不会提交可疑活动报告 (SARs)。
一些美国参议员还担心，未托管的钱包、暗网服务和混币器会使追踪通过勒索软件等非法金融活动获得的资金变得更加困难，或者被用于避免战时制裁。
FinCEN一直希望加密交易所注册
财政部一直敦促加密货币交易所向FinCEN注册，最早的此类指导始于2013年。
FinCEN去年6月发布的一份报告跟踪了针对美国基础设施的勒索软件的趋势。
调查人员指称俄罗斯特工收到了用比特币支付的加密勒索软件付款，这些付款来自 SolarWinds’ Orion和Colonial Pipeline等攻击。
由于撤销加密交易的实际困难，勒索软件黑客几乎总是要求以加密货币付款。
FinCEN指出在追踪因违反《银行保密法》而产生的加密资金方面存在障碍，该法案主要与洗钱有关：
- 混合服务，
- 去中心化交易所，
- 单一使用的加密地址，
- 匿名增强的加密货币，如门罗币，
- 通过跨链交易等跳转。
10月，外国资产控制办公室 (OFAC) 通过发布类似的加密行业制裁合规指南来支持FinCEN 的努力。
一个月后财政部发布了一份新闻稿，详细说明了打击勒索软件的努力。
当局确定并制裁了国际勒索软件运营商，包括俄罗斯和乌克兰个人。它承认加密货币的合法性，但重申了对勒索软件攻击美国基础设施的担忧。
大约在同一时间，随着监管机构和执法机构增加了对加密交易的跟踪，政府与Chainalysis的合同增长到1000多万美元。
毫无疑问，在俄乌冲突的背景下，这一数字将大幅增长。
