损失厌恶
新手做交易,最怕的就是被套,被套的单子,要么砍要么扛,砍仓如割肉,难度可想而知。所以很多的交易者都有扛单,不止损的习惯,而往往正是这个习惯将他们逼向爆仓的绝境。
从心理学的角度来看,不愿意认输止损,本身就是人类天性之一,心理学称之为“损失厌恶”。
大多数人都是损失厌恶的,这意味着我们不希望坏的事情发生在自己身上,也意味着我们对坏事的厌恶程度强于对同等好事的欢喜程度。
经济学里面用效用的概念建立了损失厌恶的模型,效用可以理解为一个人的主观满意度。模型图中,横轴代表财富值,纵轴代表效用。效用函数曲线明显的边际递减,从中可以得出两个结论:公众号关注:博森科技小蝶。
1、越富有的人,获得等量财富时的满足度越低。
2、一个人获得1000美元的效用不如失去1000美元的效用大。
2010年,《经济学人》报道了一个实验。实验在工厂进行,实验对象是分为两组的工人。一周开始的时候,告诉其中一组工人,如果他们本周能完成规定的生产任务,可以获得80元的奖金。而另一组工人则被告知,本周你们有80元的奖金,但是如果完成不了任务,将扣除这笔奖金。
看起来两组都是完成任务从而获得80元的奖励,没有什么不同啊!但是多次实验获得的结果却是一致的,那就是第二组工人完成任务的情况要好于第一组。
实验认为这里涉及到一个心理学定律,叫做损失厌恶。80元对于第一组受试者而言,是获得,对于第二组受试者而言,则是损失。相比于等量的收益,人类本性更厌恶损失。所以我们在路边捡到100块钱的喜悦程度,是不及丢掉100块钱所带来的难过的。这同时也让我想到了一些企业实施的管理方法,就是将员工收入中奖金的部分比例提高,一旦员工完不成任务就扣钱。
“损失厌恶”说明,人性对负面感情的重视程度总是超过正面感情。人在做决策的时候,必然是要和损失厌恶打交道的。
对于世上绝大多数的工作而言,该做什么不该做什么,都是早就设计好了的,就算有损失厌恶也用不上。但是,做交易恰恰是这个世上为数不多的需要大量做决策的工作之一。
交易者如果任由损失厌恶的本能起作用的话,就会将持仓浮盈看做自己已有的利润,是难以接受浮盈回撤的。同样也无法接受主动止损,将账面浮亏变为实际账户亏损。所谓的“截亏持盈“也就无从谈起了。交流请加笔者!
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